如何存退休金? 方法3:外匯套息法

外匯保證金套息
目前還在模擬倉實驗中
 

對於此方法研究如下

什麼是外匯保證金?

買賣外匯一般人以為就是買低賣高
例如美元29時買進30時賣出
以本金1萬來買賣就賺到大約344元

而外匯保證金則是有槓桿的外匯交易
假設槓桿100倍本金1萬
交易商願意借你1萬的100倍也就是100萬
所以一樣的操作美元29時買進30時賣出
你可以賺到344的100倍34400
當然如果賠錢也是賠100倍

但外匯保證金的虧損是有限的
最多就是把本金1萬虧光
不像某些金融商品虧損無限而讓你負債

外匯保證金可以交易多種貨幣對
以上面的例子來説就是交易USDTWD這種貨幣對

外匯保證金可以買低賣高也可以賣高買低也就是所謂的做空
但今天要和大家分享的不是如何買低賣高或賣高低買
有一種不需要看趨勢也能賺錢的方法叫做套息交易

例如Buy AUD/USD
代表向美國銀行借錢賣出美元
並買進澳幣存入澳洲銀行
向美國銀行借錢需要支付利息給美國銀行
存入澳洲銀行澳洲銀行會支付你利息
由於澳幣利息較高故BUY可得到正利息
反之Sell的時候則是負利息

這個利息在外匯保證金裡叫做隔夜利息或是庫存費
也就是當你的交易未結算超過一天的時候會進行利息的計算
但有些外匯券商不提供息差
因為他們不喜歡交易者這樣賺錢
券商的收入來源是每筆交易的手續費
做套息交易的交易者交易量少自然就讓券商賺不到錢了

諷刺的是不提供息差反而讓交易者有更安全的方式賺息差
這個方法就是在不提供息差的券商和提供息差的券商對同一個貨幣同時做買賣
例如在不提供息差的券商Sell AUD/USD
在提供息差的券商Buy AUD/USD
這時你可以賺到Buy單的正利息
而且不用付Sell單的負利息
因為同個貨幣對一買一賣也就是一邊100%賺錢另一邊100%賠錢
賺賠互相抵銷不會有任何虧損
(其實不是完全抵銷下面會提到點差)

乍聽之下毫無風險的套利法存在什麼風險呢?

1.市場變動
當市場劇烈波動
虧損那方虧損過大時會被強制出場
假設虧損單虧損1萬時被強制出場
獲利的那方未即時出場的話會有兩種情況
一是繼續獲利獲利超過1萬
這狀況是沒事的
二是變成虧損本來獲利1萬變獲利9千
這時你的獲利和虧損就不等值了

還是有方法可以解決這個問題
只要預先設定好停損停利單
在行情走到虧損9000時就強制兩邊的單都出場
就不會遇到一邊被強制出場一邊還未出場的狀況

但還是有可能遇到滑點的問題
什麼是滑點?網路上的解釋如下
當下單時，價格可能會發生變化，從而導致交易員以高於或低於預期的價格進行交易。
也就是雖然設定虧損9000時出場
但實際成交時可能已經虧損9500了
避免的方法就是盡量找交易量大的貨幣對
才不會遇到你要賣沒人要買的情況

還有就是其實一買一賣並不會完全抵銷
當市場在你下單隔天就劇烈變動被出場
這時虧單和賺單中間差30元
你虧損30元了

為什麼不是完全抵銷
因為同時一買一賣
一個是買在買入價
一個是賣在賣出價
其實一般去銀行換匯
也有所謂的買入價跟賣出價不一樣的問題
因為銀行就是靠這些點差賺錢的啊!

2.利率變動
銀行的利息每天都在變
隔夜利息的獲利也每天不一樣

3.流動性
也就是滑點

4.信用
券商倒閉或是惡意騙錢
錢進了券商卻出不來
所以最好要找知名的券商

尋找適合的券商要點如下
要點1是知名且安全
要點2是槓桿可選1:100或以上
要點3一個要有隔夜利息，且最好高一點
要點4一個要沒有隔夜利息

為何槓桿要可選到1:100或以上
槓桿高聽起來好像很可怕
但其實槓桿高可以承受的波動越高
以本金一萬美金槓桿1:100來計算
買一單位的保證金需要1000美金
有9000美金的錢可承受波動
但如果是1:10買完一個單位保證金就要1萬了
完全沒有剩餘的錢可承受波動

有沒有隔夜利息要怎麼查?
有時候券商網站會公告有時候沒有
其實只要用MT4辦一個該券商的模擬帳號
進去看就知道了

5.系統
下單軟體或網路等失靈